Aanvraag indienen voor toekenning professionele status

De Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) heeft formeel nieuwe maatregelen aangenomen over het aanbieden van CFD’s aan particuliere klanten in de Europese Unie en deze maatregelen zullen op 1 augustus 2018 ingaan. De maatregelen omvatten een aanzienlijke verlaging van de hefboom, een specifieke ‘margin close out’-regel, beperkingen aan handelsvoordelen, etc.

Voor handelaars met een professionele status (professionele klant) is het volgende van toepassing:

*Professionele klanten hebben geen recht op compensatie via het ICF (Investor Compensation Fund)²

Op 27 september 2019 heeft de Cyprus Securities and Exchange Commission (“CySEC”) een beleidsverklaring uitgegeven (PS-04-2019), waarin de regels worden gepubliceerd die de verkoop, marketing en distributie van contract for difference (“CFD’s”) in of uit Cyprus in overeenstemming met de tijdelijke productinterventiemaatregelen van ESMA.
CySEC heeft ESMA-maatregelen permanent in de nationale wetgeving ingevoerd via Richtlijn DI-87-09 en omvat:
• De toepassing van dezelfde hefboomlimieten voor alle particuliere klanten, afhankelijk van het type en de volatiliteit van de onderliggende waarde:
– 30:1 voor grote valutaparen;
– 20:1 voor niet-belangrijke valutaparen, goud en belangrijke indices;
– 10:1 voor andere grondstoffen dan goud en niet-belangrijke aandelenindices
– 5:1 voor individuele aandelen en andere referentiewaarden;
– 2:1 voor cryptocurrencies.
• een margin close-out, wanneer het geld van de klant daalt tot 50% van de marge die nodig is om hun openstaande posities op hun CFD-rekening te behouden;
• bescherming tegen negatief saldo per rekening, zodat particuliere klanten niet meer kunnen verliezen dan het totale bedrag op hun effectenrekening;
• het verbieden van bedrijven om contant geld of andere stimulansen aan te bieden om niet-professionele cliënten aan te moedigen te handelen;
• bedrijven verplichten om gestandaardiseerde risicowaarschuwingen te geven om potentiële klanten te informeren over het percentage van hun rekeningen van particuliere klanten.

Voorwaarden om professionele handelaar te worden

U kunt professionele handelaar worden door een aanvraag in te dienen en aan ten minste twee van de drie hieronder genoemde criteria te voldoen³:

1. Handelsvolume –U hebt transacties uitgevoerd met een aanzienlijke omvang op de relevante markt met een gemiddelde frequentie van 10 keer per kwartaal gedurende de afgelopen 4 kwartalen (bij Forex TB en/of een andere aanbieder).
2. Relevante ervaring – U hebt ten minste één jaar ervaring doordat u werkzaam bent in het financiële veld, waarvoor u kennis van de CFD-markt en CFD-diensten nodig hebt.
3. Financiële situatie – De omvang⁴ van uw portefeuille is gelijk aan of overschrijdt het bedrag van EUR 500.000; dit is inclusief geldbeleggingen en financiële instrumenten.

¹ Een gestandaardiseerde ‘margin close out’-regel per rekening bij het percentage van de minimale verplicht ingelegde margin die hierboven is beschreven. Voor handelsrekeningen van professionele klanten is het percentage onder voorbehoud.

² Het doel van het Beleggerscompensatiefonds (ICF) is om vorderingen van particuliere klanten veilig te stellen door de uitkering van compensatie (tot maximaal €20.000) in gevallen waarin wij onze verplichtingen jegens u verzaken, indien er aan bepaalde voorwaarden is voldaan. Meer informatie hier.

³ U kunt besluiten of u nu of op een later moment een aanvraag wilt indienen, of zelfs besluiten particuliere klant te blijven en als zodanig te worden behandeld. Let op: als u wilt is het altijd mogelijk om, als u eenmaal de professionele status hebt, deze status terug te zetten naar particulier.

⁴ Financiële instrumenten omvatten aandelen, gestorte geldbeleggingen of winsten opgebouwd uit investeringen in derivaten, schuldinstrumenten en geldbeleggingen. Onroerend goed, traditioneel eigendom van grondstoffen of de nominale waarde van derivaatinstrumenten vallen niet onder financiële instrumenten.

U kunt hier meer over de productinterventiemaatregelen van ESMA lezen en u vindt ons beleid inzake klantindeling hier.